Investeringsløsninger og OCIO for forsikringsselskaber

Vi tilbyder investeringsløsninger til forsikringsselskaber i alle størrelser over hele verden. Vores research, rådgivning, værktøjer og muligheder for implementering er designet, så du kan forvandle dit investeringsprogram til en strategisk differentiator. Brug vores research til at vejlede dine beslutninger eller samarbejd med os om at udvikle og udføre din investeringsstrategi, herunder integration af alternative og bæredygtige investeringer.

Effektiv porteføljeforvaltning for forsikringsselskaber

Svingende rentesatser og risikopræmier og stigende inflation er nogle af problemerne, der skaber øget kompleksitet for forsikringsinvesteringsporteføljer. Derfor søger mange forsikringsselskaber bedre måder til at optimere deres investeringer, øge deres indkomst, vækste deres overskud og afstemme risici.

Vi mener, at med den rigtige ekspertise og struktur, effektiv drift, effektiv udførelse og lavere omkostninger1, kan et forsikringsselskabs investeringsprogram øge virksomhedens værdi og give en konkurrencemæssig fordel.

Vores rolle går ud over blot at overgå et benchmark, men omfatter at arbejde med vores kunder om at tilpasse investeringsløsninger for at opnå større værdi fra investeringsporteføljen gennem forsikringsspecifikke investeringsidéer, forbedret implementering, driftssupport og tilpasningen af din portefølje til dine specifikke krav i forbindelse med geografi, forskrifter, vurderingsbureauer, erstatningsansvar og likviditet.

Fem almindelige investeringsudfordringer, som forsikringsselskaber står overfor

Alle forsikringsselskaber og investeringsstrategier er unikke, men i henhold til vores erfaring er der fem almindelige udfordringer. Vi kan hjælpe dig med at løse disse udfordringer ved at udnytte vores dybe ekspertise på tværs af alle aktivklasser, vores globale skala, omfattende kapitalforvalteranalyse og dedikeret team af forsikringskonsulenter.

Indabejdelse af bæredygtighed i forsikringsselskabers porteføljer

Forsikringsbranchen tager initiativ til overvejelser vedrørende miljø, sociale forhold og ledelse (ESG) gennem ventures såsom FN's miljøprograms arbejde med principperne for bæredygtig forsikring. Interne og eksterne interessenter øger deres opmærksomhed på ESG-problemstillinger.

Uanset om du fokuserer på risikostyring, overholdelse af lovgivningen eller på at identificere potentielle investeringsmuligheder, skal du overveje bæredygtighed. For eksempel udgør klimaforandringer en betydelig risiko for ejere af aktiver af alle størrelser over hele verden. Vi leverer en række værktøjer, der kan hjælpe dig med at forstå de potentielle indvirkninger, evaluere i forhold til ligestillede og implementere ændringer.

Selvom dette problem er komplekst og udfordrende, er der betydelige vækst- og indkomstmuligheder i bæredygtige investeringer. Vi har arbejdet med store forsikringsselskaber for at opbygge en komplet, afbalanceret løsning, der kombinerer målsætningerne om at opnå økonomisk afkast med anerkendelse af risici i en økonomi under forandring. Nogle af investeringsstrategierne spænder fra at muliggøre infrastruktur til vedvarende energi og energieffektive bygninger til at finansiere innovative grønne teknologier og håndtere vigtige sociale problemer såsom ulighed. Vi tilbyder en række bæredygtige investeringsløsninger til forsikringsselskaber.

At finde nye ideer og innovation gennem alternative aktivklasser

Når du søger større diversificering og højere afkast, kan aktivklasser på private markets, såsom infrastruktur, fast ejendom og private debt, spille en større rolle i din portefølje. Private debt bliver i stigende grad en kerneallokering for forsikringsselskaber, der understøttes af aktivklasser såsom mellemmarkedsudlån, struktureret kredit og specialfinansiering.

Forståelse af disse aktivklasser, og hvordan de kan opfylde dine behov, kræver specialiseret viden, kapaciteter til valg af kapitalforvalter, adgang og skala for at være effektiv. For mindre forsikringsselskaber kan muligheden for at samle aktiver med andre institutionelle investorer gennem vores investeringsløsninger åbne op for nye investeringsmarkeder til en overkommelig pris. Vores specialister over hele verden udvælger og implementerer alternative investeringsløsninger til vores kunder.

Kontakt en specialist

Almindelige spørgsmål om porteføljeforvaltning for forsikringsselskaber

Sådan hjalp vi et stort forsikringsselskab med at justere sin porteføljes driftsmodel

Udfordringen:

Et globalt marineforsikringsselskab skulle tilpasse sig en ny driftsmodel. Processen fremhævede virksomhedens begrænsede interne ressourcer og manglende evne til at udføre og behændigt tilpasse sin investeringsstrategi.

Det interne team ønskede at bevare kontrollen over udvælgelsen af kapitalforvaltere, men også at udforske nye investeringsmuligheder, der giver afkast, herunder at gå ind på private markets.

Løsningen:

Vi begyndte at arbejde med forsikringsselskabet som rådgiver, før vi gik videre til et rådgivnings- og skønsmæssigt uddelegeret aktivallokeringsforhold. Forsikringsselskabet var i stand til at fastholde sine eksisterende kapitalforvaltere, mens det udvidede og diversificerede med forvaltere, som vi hjalp med at finde.

Vi introducerede detaljerede data- og risikoanalyser, hvilket gjorde det muligt for forsikringsselskabet at forbedre sin forvaltningsstruktur. Dette hjalp også med at forenkle og strømline virksomhedens driftsmodel på tværs af flere koncernenheder og reducere omkostningerne.

Investeringsløsninger, der passer til dine behov

  • Implementering og OCIO

    Vi kan hjælpe dig med at definere, udvikle og implementere din investeringsstrategi ved at håndtere områder som forvaltning, risiko, bæredygtighed og diversificering. Vi tilpasser vores tjenester, så de passer til dine behov, og hjælper dig med at nå dine investeringsmål.

  • Bæredygtige investeringer 

    Vi hjælper dig med at opbygge en bæredygtig investeringsstrategi, der integrerer miljømæssige, sociale og ledelsesmæssige overvejelser (ESG), mangfoldigheds-, ligheds- og inklusionsfaktorer (DEI) og søger en optimal blanding af positive ændringer og positive afkast.

  • Alternative investeringer

    Ved at udnytte vores kendskab til hundredvis af kapitalforvaltere over hele verden kan vi hjælpe dig med at identificere og udvælge nye investeringsstrategier, muligheder, idéer og innovationer på tværs af private markets og hedgefonde. 

  • Strategisk research 

    Bliv medlem af MercerInsight ® Community i dag for at få adgang til strategisk forskning fra hundredvis af eksperter over hele verden, herunder Mercer og tredjepartsforlag. Det er gratis og nemt at tilmelde sig.

  • Kapitalforvalter-research 

    Ved at abonnere på MercerInsight ® , en alliance med eVestment, kan du få adgang til data, analyser og vores forskning om kapitalforvaltere og tusindvis af investeringsstrategier på tværs af både offentlige børser og private markets. 

  • Styring af investeringsrisici

    Vores Mercer Sentinel-team kan hjælpe dig med at udføre due diligence og mindske driftsrisici på tværs af dine porteføljer og strategier. Vi vurderer kapitalforvaltere, autoriserede agenter og andre tjenesteudbydere for at hjælpe dig med at opfylde dine ledelsesmål.

1  De aktiver under rådgivningsdata (AUA-data), der rapporteres her, omfatter aggregerede aktiver under rådgivning for Mercer Investments LLC [og dets tilknyttede selskaber globalt (Mercer)]. AUA-dataene er afledt fra en række forskellige kilder, herunder, men ikke begrænset til, tredjepartsforvaltere eller investeringsforvaltere, lovgivningsmæssige indgivelser og selvrapporterede kundeoplysninger. Mercer har ikke uafhængigt verificeret de data, der stammer fra tredjeparter, ved kompilering af AUA-data. Hvor de er tilgængelige, leveres AUA-dataene fra den angivne dato (rapporteringsdatoen). I det omfang oplysninger ikke var tilgængelige fra rapporteringsdatoen; oplysninger fra en dato tættest på rapporteringsdatoen, som kan være af en dato, der er nyere end rapporteringsdatoen, blev inkluderet i AUA-dataene. AUA-dataene omfatter kunders aktiver, der har hyret Mercer til at yde løbende rådgivning. Global AUA omfatter kunder, der har hyret Mercer til at levere projektbaserede tjenester til enhver tid inden for den 12-måneders periode, der slutter på rapporteringsdatoen, samt aktiver tilhørende kunder, der abonnerer på Mercers Manager Research-database, der leveres via MercerInsight®-platformen pr. rapporteringsdatoen.

2  De aktiver under forvaltningsdata (AUM-dataene), der rapporteres her, omfatter aggregerede aktiver, for hvilke Mercer Investments LLC [og dets globale associerede selskaber] leverer skønsmæssige investeringsforvaltningstjenester på de angivne datoer. Med hensyn til visse forpligtelsesbaserede private fonde, der forvaltes af Mercer Investments LLC eller dets globale associerede selskaber, omfatter AUM-oplysningerne forpligtede, men ikke-kaldede kapital, som også kan afspejles i kundeaktiver, der ellers forvaltes af Mercer Investments LLC eller dets globale associerede selskaber. De AUM-data, der rapporteres her, kan afvige fra de regulatoriske aktiver, der er under forvaltning, og som rapporteres i formularen ADV for Mercer Investments. For regulatoriske aktiver under administration, se venligst formularen ADV for Mercer Investments, som er tilgængelig efter anmodning ved at kontakte Compliance Department, Mercer Investments 99 High Street, Boston, MA 02110.

3 30. september 2024

Det hele er her: MercerInsight® Community

Gør din søgning enklere. Få strategisk forskning skræddersyet til dine interesser fra eksperter på tværs af investeringsbranchen, herunder Mercer og hundredvis af tredjepartsforlag. Medlemskab er gratis, og det tager kun få sekunder at tilmelde sig.
Bliv medlem af fællesskabet

Relaterede indsigter

    Kontakt vores investeringsteam

    Vores specialister er klar til at hjælpe dig med at forvalte, udvide, forbedre eller finjustere din investeringsportefølje.
    Mercer Marketing Form
    This event has not started.
    This event is no longer accepting registrations.
    This event has ended.

    Se vores vigtige meddelelser

    1. Betalinger og besparelser er ikke garanteret
    2. Mercer kan ikke garantere adgang til muligheder. Adgang sker efter investeringsforvalterens skøn.
    3. Mercer yder ikke juridisk rådgivning. Du bør kontakte din advokat, før du træffer beslutninger med juridiske konsekvenser.