Angelika Delen
Europe (ex UK) Strategic Research Director & Europe Impact Investment Leader
Wege aus der Anlagekomplexität
Eine Anlagestrategie, welche auf die Bedürfnisse eines Versicherers abgestimmt ist und diese unterstützt, ist in jeder Marktsituation von größter Bedeutung. Genauso wichtig ist es, die Kontrolle über zentrale Anlageentscheidungen zu behalten, Kosten zu managen und eine Strategie umzusetzen, die der komplexen regulatorischen und operativen Landschaft gerecht wird.
Mercer arbeitet mit Versicherungsunternehmen, um Anlagestrategien zu gestalten und zu implementieren, welche ihre Risiko-, Rendite- und Kapitalbedürfnisse widerspiegeln und dabei allen regulatorischen, operativen und kommerziellen Notwendigkeiten und Interessen gerecht werden.
Dies sind typische Herausforderungen:
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Komplexe regulatorische Vorgaben
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Anhaltendes Niedrigzinsumfeld
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Schwieriger Zugang zu Privatmärkten
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Nachhaltige Anlagen
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Limitierte Ressourcen und Kapazitäten
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Portfolioüberwachung und Governance
Wie kann man diese Herausforderungen angehen?
Wie wir Ihnen helfen können
Fallstudie
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Einführung von implementierter Beratung inkl. dynamischer Anlageallokation (DAA)
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Verbesserte Risikoanalysen und Investmentreporting
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Erweiterte Managerauswahl und Kostenreduktion
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Reduzierte operative Komplexität
Die Herausforderung
Ein globaler Marineversicherer musste sich an veränderte Rahmenbedingungen anpassen, wodurch auch sein Geschäftsmodell überarbeitet werden musste. Dabei zeigten sich gerade auf der Anlageseite bestehende Einschränkungen aufgrund fehlender Ressourcen, Anlagestrategien kurzfristig anzupassen und effizient umzusetzen. Das interne Team wollte aber die Kontrolle über die Managerauswahl behalten und gleichzeitig neue Anlagemöglichkeiten prüfen – inklusive Privatmärkte –, um höhere Renditen zu generieren.
Die Lösung
Wir arbeiteten mit dem Versicherer zunächst auf Beratungsbasis, bevor sich die Beziehung zu einem implementierten Beratungsmodell mit diskretionärer DAA weiterentwickelte. Der Kunde konnte seine bestehenden Fondsmanager beibehalten, zugleich aber weitere durch Mercer identifizierte, hochqualitative Anbieter verpflichten. Wir haben detaillierte Daten- und Risikoanalysen eingeführt, die dem Versicherer halfen, seine Governance-Struktur zu verbessern. Dadurch konnte auch das Geschäftsmodell über mehrere Gruppengesellschaften hinweg vereinfacht und effizienter aufgestellt und zudem Kosten eingespart werden.
Profitieren Sie von maßgeschneiderter Beratung und globalem Know-how.
Unsere Spezialist:innen
Disclaimer
In Europa werden Mercers OCIO Dienstleistungen, delegierte Lösungen und andere über Mercer-Fonds erbrachte Anlagedienstleistungen von Mercer Global Investments Europe Limited ("MGIE") erbracht. Mercer Global Investments Europe Limited, handelnd unter dem Namen Mercer, wird von der irischen Zentralbank reguliert. Eingetragener Sitz: Charlotte House, Charlemont Street, Dublin 2, Irland. Eingetragen in Irland unter der Nr. 416688.
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