Wege aus der Anlagekomplexität

Eine Anlagestrategie, welche auf die Bedürfnisse eines Versicherers abgestimmt ist und diese unterstützt, ist in jeder Marktsituation von größter Bedeutung. Genauso wichtig ist es, die Kontrolle über zentrale Anlageentscheidungen zu behalten, Kosten zu managen und eine Strategie umzusetzen, die der komplexen regulatorischen und operativen Landschaft gerecht wird.
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Mercer arbeitet mit Versicherungsunternehmen, um Anlagestrategien zu gestalten und zu implementieren, welche ihre Risiko-, Rendite- und Kapitalbedürfnisse widerspiegeln und dabei allen regulatorischen, operativen und kommerziellen Notwendigkeiten und Interessen gerecht werden.

Dies sind typische Herausforderungen:

  • Komplexe regulatorische Vorgaben
  • Anhaltendes Niedrigzinsumfeld
  • Schwieriger Zugang zu Privatmärkten
  • Nachhaltige Anlagen
  • Limitierte Ressourcen und Kapazitäten
  • Portfolioüberwachung und Governance

Wie kann man diese Herausforderungen angehen?

  • Nutzen Sie führendes Research

    Risiken und Chancen in immer komplexeren öffentlichen und privaten Märkten zu identifizieren ist deutlich einfacher, wenn Sie Zugang zu den neusten Insights haben.

  • Holen Sie Beratung ein

    Berater im Bereich Versicherungen verstehen die komplexen Bedürfnisse ihrer Kunden und können Ihnen dabei helfen, eine für Ihr Geschäft relevante Strategie zu entwickeln.

  • Erkunden Sie mögliche Lösungen

    Über die Mercer-Plattform können unsere Kunden maßgeschneiderte Anlagelösungen implementieren und dabei von niedrigen Kosten sowie einer effizienten und effektiven Umsetzung profitieren.

Wie wir Ihnen helfen können

  • Tools und Resourcen

    Wir haben eine Reihe von Tools und Ressourcen entwickelt, um Versicherer bei Ihren Anlageaktivitäten zu unterstützen. Über unsere MercerInsights®-Plattform erhalten Sie Zugang zu verschiedenen Analysetools, die Ihnen helfen, Manager:innen auszuwählen, Mandate zu implementieren und gut informierte Anlageentscheidungen zu treffen. Hier erfahren Sie mehr.

  • Strategische Beratung

    Wir bauen auf 20 Jahre Erfahrung in der Beratung von Versicherern, um maßgeschneiderte Anlagestrategien für unsere Kund:innen zu entwickeln. Dabei decken wir vom Asset-Liability-Management über das Anlagereglement und Strategiedesign bis zur strategischen Anlageallokation, Portfoliooptimierung und -konstruktion alles ab. Zusätzlich führen wir Managerselektionen durch und befassen uns mit Research in den Kapitalmärkten, dynamischer Anlageallokation, ESG-Integration sowie Übergangsmanagement.

  • Strategie-implementierung

    Unsere offene Architektur erlaubt es Versicherern, ihre Anlagestrategie mit passiven und aktiven Ansätzen sowohl in den öffentlichen wie auch privaten Märkten umzusetzen. Dabei können auch ESG-Gesichtspunkte über den gesamten Anlageprozess hinweg integriert werden. Unsere Plattform wird untermauert von regulatorischem sowie Kapital- und Finanzreporting und unterstützt von unseren Experten und Resourcen, die den Druck von Ihren internen Teams nehmen.

Fallstudie

  • Einführung von implementierter Beratung

  • Verbesserte Risikoanalysen

  • Erweiterte Managerauswahl

  • Reduzierte operative Komplexität

  • Einführung von implementierter Beratung inkl. dynamischer Anlageallokation (DAA)
  • Verbesserte Risikoanalysen und Investmentreporting
  • Erweiterte Managerauswahl und Kostenreduktion
  • Reduzierte operative Komplexität

Die Herausforderung

Ein globaler Marineversicherer musste sich an veränderte Rahmenbedingungen anpassen, wodurch auch sein Geschäftsmodell überarbeitet werden musste. Dabei zeigten sich gerade auf der Anlageseite bestehende Einschränkungen aufgrund fehlender Ressourcen, Anlagestrategien kurzfristig anzupassen und effizient umzusetzen. Das interne Team wollte aber die Kontrolle über die Managerauswahl behalten und gleichzeitig neue Anlagemöglichkeiten prüfen – inklusive Privatmärkte –, um höhere Renditen zu generieren.

Die Lösung

Wir arbeiteten mit dem Versicherer zunächst auf Beratungsbasis, bevor sich die Beziehung zu einem implementierten Beratungsmodell mit diskretionärer DAA weiterentwickelte. Der Kunde konnte seine bestehenden Fondsmanager beibehalten, zugleich aber weitere durch Mercer identifizierte, hochqualitative Anbieter verpflichten. Wir haben detaillierte Daten- und Risikoanalysen eingeführt, die dem Versicherer halfen, seine Governance-Struktur zu verbessern. Dadurch konnte auch das Geschäftsmodell über mehrere Gruppengesellschaften hinweg vereinfacht und effizienter aufgestellt und zudem Kosten eingespart werden.

Profitieren Sie von maßgeschneiderter Beratung und globalem Know-how.

    Unsere Spezialist:innen

    Disclaimer

    In Europa werden Mercers OCIO Dienstleistungen, delegierte Lösungen und andere über Mercer-Fonds erbrachte Anlagedienstleistungen von Mercer Global Investments Europe Limited ("MGIE") erbracht. Mercer Global Investments Europe Limited, handelnd unter dem Namen Mercer, wird von der irischen Zentralbank reguliert. Eingetragener Sitz: Charlotte House, Charlemont Street, Dublin 2, Irland. Eingetragen in Irland unter der Nr. 416688.

    Sprechen Sie uns an

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