Soluciones para planes de prestación definida para ayudarle a reducir el riesgo y obtener mejores resultados
Objetivos clave de una pensión de prestaciones definidas
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Lograr resultados positivos para la jubilación
Gestionar una estrategia de PD no es una tarea tan fácil. Para intentar obtener mejores rentabilidades, debe ser capaz de identificar y aprovechar las oportunidades que le ayuden a cubrir sus necesidades de financiación a largo plazo, al tiempo que hace frente a retos como la sostenibilidad, la longevidad, la volatilidad de los tipos de interés y las presiones normativas. -
Limitar la exposición al riesgo del plan
En términos generales, es importante que los planes de PD gestionen el riesgo de una futura infrafinanciación y tomen medidas para garantizar que las prestaciones de los afiliados estén debidamente aseguradas. Para ayudar en la gestión de estas incertidumbres, los responsables de los planes pueden tener en cuenta una serie de soluciones que incluyen la estrategia de inversión, la cobertura, la transferencia de riesgos, la oferta de opciones para los partícipes y la organización de ayudas financieras.
Cómo abordar los desafíos comunes de los planes de prestación definida
En función de su posición ante riesgo y de sus objetivos, hay una serie de estrategias que puede considerar para gestionar el riesgo de su pensión. Podría adoptar una estrategia que reduzca su exposición al riesgo de los mercados fluctuantes u otra que le permita reaccionar con rapidez para capitalizar los cambios dinámicos del mercado, por ejemplo.
Su perfil de riesgo debe alinearse con sus objetivos generales de financiación y permitirle explorar las ventajas de las opciones de reducción del riesgo (incluida la compra o la retirada), las inversiones basadas en el pasivo y la modelización de activos y pasivos.
Nuestros asesores en riesgos de pensiones pueden ayudarle a establecer estrategias de inversión y niveles de reducción de riesgos, e igualmente integrar la gestión de los riesgos con la mejora de la financiación, las inversiones basadas en el pasivo (LDI, en inglés), la modelización de activos y pasivos, la construcción de carteras, las opciones de los partícipes y las opciones de transferencia de riesgos, como la compra de participaciones.
Los cambios en la reglamentación, la legislación, la incertidumbre política y la volatilidad de los mercados están impulsando a los inversores a buscar oportunidades más diversificadas en el balance de las pensiones para buscar un potencial de rentabilidad o gestionar sus riesgos.
Muchos administradores de activos y estrategias de inversión han tomado más consciencia del contexto social global y están incorporando objetivos de sostenibilidad. Para aplicar una estrategia de inversión que refleje sus obligaciones y objetivos a largo plazo, debe ser capaz de identificar y desarrollar la asignación estratégica de activos y la cartera de administradores de activos adecuadas para satisfacer sus necesidades.
Podemos ayudarle a examinar una amplia gama de clases de activos y factores de mercado/rentabilidad para crear lo que consideramos un plan estratégico óptimo que le facilite cumplir los objetivos de crecimiento de su plan con un perfil de riesgo adecuado.
Los requerimientos actuariales incluirán la valoración periódica, la supervisión de su posición de financiación, la previsión presupuestaria y los requisitos de cumplimiento. Esto puede implicar la coordinación de varios planes en diferentes zonas geográficas o el cumplimiento de los requisitos locales. Podría tener que verse en la tarea de examinar el diseño del plan de pensiones, hacer frente a los cambios normativos, contrarrestar el impacto de las transacciones corporativas o incluso responder ante la posible rescisión del plan.
Contamos con actuarios y analistas acreditados en todo el mundo que pueden ayudarle a cumplir sus requisitos actuariales. Para obtener más información sobre los servicios actuariales, póngase en contacto con nosotros .
El acceso a conocimientos y recursos externos puede ayudar a aliviar la carga administrativa de los planes de pensiones. Independientemente de si su plan está abierto, cerrado, devengado o congelado, podemos ayudarle a aliviar las limitaciones de recursos, administrar las complejidades del plan y gestionar los riesgos de cumplimiento.
Nuestros servicios abarcan desde la subcontratación conjunta hasta la subcontratación completa, e incluyen la asistencia temporal en épocas de cambios críticos en la estructura empresarial o de personal.
Una gama de soluciones para cada etapa de su proceso del plan de prestaciones definidas
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Mercer Pension Risk Exchange
Un mercado en línea para organizaciones y comisiones de control que consideran transacciones en lote de operaciones anuales. La bolsa proporciona acceso directo a los precios actualizados de las aseguradoras y muestra el coste de la transacción de una anualidad respecto a la financiación del plan y las métricas contables. Póngase en contacto con nosotros para obtener más información. -
Mercer Dynamic De-risking Solution
Gracias a nuestra experiencia en gestión de riesgos y operaciones, esta solución proporciona un marco para definir su objetivo final, junto con una hoja de ruta para alcanzarlo. La hoja de ruta le ayuda a reaccionar a las condiciones del mercado y continuar hacia el resultado deseado. Póngase encontacto con nosotros para obtener más información. -
Implementación y OCIO
Podemos ayudarle a definir, desarrollar y aplicar su estrategia de inversión abordando áreas como la gobernanza, el riesgo, la sostenibilidad y la diversificación. Flexibilizamos nuestros servicios para adaptarlos a sus necesidades y ayudarle a alcanzar sus objetivos de inversión. -
Panel de prestación definida (PD)
Se trata de una herramienta interactiva en línea que proporciona una visión general de las estadísticas clave de todos sus planes de prestación definida a nivel mundial, incluida la estrategia de inversión, la posición de financiación, la liquidez prevista y el valor en riesgo. Se puede personalizar para profundizar en diferentes niveles de información del plan y permite a los usuarios evaluar escenarios hipotéticos.Contáctenos para obtener más información. -
Inversiones sostenibles
Le ayudamos a trazar una estrategia de inversión sostenible que integre consideraciones medioambientales, sociales y de gobernanza (ASG); factores de diversidad, igualdad e inclusión (DEI), y que además busque una combinación óptima entre cambio positivo y rentabilidad favorable. -
Investigación de gestores de activos
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1 La inversión ASG se refiere a consideraciones medioambientales, sociales y de gobernanza que pueden tener un impacto sustancial en el rendimiento financiero y, por lo tanto, se tienen en cuenta, junto con otras métricas económicas y financieras, al evaluar el riesgo y el potencial de rentabilidad de una inversión. La inversión temática implica invertir con el objetivo, al menos en parte, de lograr un impacto en una cuestión medioambiental, social o de gobernanza, además de generar rentabilidad y mitigar riesgos. Como siempre, la decisión de invertir en opciones de temática ASG, como con todas las opciones, debe tomarse con cautela, con idea de favorecer los intereses financieros del plan y de sus partícipes.
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