Priorités de placements pour les assureurs en 2024
Nous avons cerné six considérations que les assureurs devraient, selon nous, garder à l’avant-plan de leurs stratégies de placement pour l’avenir.
Les compagnies d’assurance ont traversé de multiples difficultés qui ont mis à rude épreuve les actifs et les passifs de leurs bilans. Citons entre autres les périodes répétées d’incertitude macroéconomique et les résultats d’affaires instables des dernières années.
Dans un tel contexte, de nombreux assureurs se sont tournés vers leurs portefeuilles de placement pour soutenir la réalisation des leurs objectifs globaux d’entreprise, accentuant ainsi l’importance de la composition des actifs et de leur effet sur les rendements et la volatilité. La situation a amené les assureurs à s’attarder davantage au risque lié au portefeuille dans le contexte d’une stratégie d’affaires globale, notamment en évaluant la meilleure façon d’optimiser le portefeuille d’actifs pour obtenir les résultats les plus significatifs. Nous avons cerné six thèmes clés que les assureurs devraient prendre en compte dans le cadre de l’élaboration d’un processus d’optimisation itératif.
Principales considérations pour les assureurs en 2024
La hausse des rendements des bons du Trésor, la compression des primes de risque et la volonté de maximiser le rendement signifient que les gestionnaires de portefeuille d’assureurs pourraient tirer avantage à réévaluer l’équilibre de leur portefeuille entre les actions, les titres à revenu fixe et les placements non traditionnels.
Alors que les liquidités et les actifs à revenu fixe de courte durée produisent des revenus nettement plus élevés qu’au cours de la dernière décennie, les assureurs peuvent tirer parti de stratégies qui leur permettent d’obtenir des rendements appropriés pendant plus longtemps, tout en respectant la tolérance au risque de leur secteur d’activité principal. Les principaux éléments à prendre en compte sont les besoins en liquidités, la durée du passif d’une compagnie d’assurance, ses sources de liquidités et l’établissement d’un ordre de priorité stratégique des sources lors de la mobilisation des capitaux.
Le retrait des banques accentuant la rareté, les emprunteurs sont amenés à rechercher d’autres sources de crédit. Les gestionnaires de crédit privé ont répondu aux besoins des emprunteurs en obtenant des rendements tout en offrant une exécution rapide et un partenariat continu, ce qui rend l’espace potentiellement attrayant pour les assureurs qui peuvent être des fournisseurs patients de capitaux.
La révision des cadres réglementaires étant à des stades divers dans de nombreuses régions, il est important que les assureurs se tiennent au fait des changements à venir et de leur incidence potentielle sur leurs investissements.
Les divergences géographiques ont des répercussions sur l’investissement durable, allant du contexte réglementaire aux lignes directrices en passant par l’étendue des risques climatiques. De nombreux assureurs composent avec les enjeux de durabilité, les risques et les occasions afin de générer de la valeur.
Il est important de structurer la gouvernance et les lignes directrices afin d’accorder aux portefeuilles la souplesse nécessaire pour tirer parti des occasions de placement qui évoluent rapidement.
Priorités de placements pour les assureurs en 2024
Téléchargez le rapport pour savoir comment les assureurs peuvent optimiser leurs portefeuilles en 2024 et par la suite.
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* Disponible en anglais seulement
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