Régimes PD

Intégration des facteurs ESG à votre régime à prestations déterminées 

Quel est le facteur essentiel d’une démarche de placement selon 70 % des promoteurs de régimes à prestations déterminées (PD)?

Considérations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) – L’une des grandes constatations de notre récent sondage auprès des promoteurs de régimes PD.

Qu’il s’agisse d’harmonisation au mandat, de mise en œuvre de la politique d’investissement selon les facteurs ESG ou de réponse à fournir pour satisfaire aux commentaires et aux besoins des parties prenantes, les raisons citées par les investisseurs institutionnels montrent que les facteurs ESG comptent de plus en plus pour les promoteurs de régimes, alors qu’ils façonnent l’avenir. 

Chez Mercer, nous croyons que le bon modèle de gouvernance permet à votre régime PD de mieux relever les défis environnementaux et sociaux, et ce, sans sacrifier le rendement.

Visionnez cette vidéo afin de comprendre pourquoi les facteurs ESG gagnent en importance pour les promoteurs de régimes de retraite PD.

Communiquez avec nous pour arrimer les objectifs de votre régime, les préoccupations de vos parties prenantes et votre approche de placement.

Baliser votre parcours ESG

L’une des principales motivations des investisseurs institutionnels en ce qui concerne les facteurs ESG est la mise en œuvre d’une politique d’investissement selon les facteurs ESG. Cette étape est importante dans le cadre de l’adoption, par les détenteurs d’actifs, d’une gouvernance rigoureuse en vue d’harmoniser leurs objectifs financiers, stratégiques et de durabilité. Pourquoi est-il important de se doter d’une politique d’investissement durable?
  1.  Gestion et atténuation des risques :
    La durabilité et la gestion des risques vont de pair. Des enjeux comme le climat ou la diversité, l’équité et l’inclusion peuvent constituer des risques pour la stabilité financière et la viabilité des entreprises, ce qui peut se répercuter sur le risque lié à un portefeuille de placement. Il incombe aux fiduciaires de tenir compte d’un large éventail de risques et d’indicateurs, d’assurer la résilience des portefeuilles de placement, de protéger les actifs et d’accroître la valeur à long terme.
  2. Création de valeur à long terme : 
    Une politique d’investissement durable donne des directives et des orientations afin de générer des rendements et de faire fructifier les actifs. Les détenteurs d’actifs qui sont fins prêts à faire face aux risques et aux occasions liés à la durabilité sont mieux outillés pour composer avec les variations de marché, les changements de réglementation et les tendances émergentes.
  3. Attentes des parties prenantes : 
    De toute évidence, les opinions des parties prenantes sont différentes. Certaines d’entre elles peuvent exiger des investisseurs qu’ils en fassent plus pour répondre aux risques et aux occasions liés à la durabilité et qu’ils agissent plus rapidement à ce chapitre, tandis que d’autres peuvent mettre en doute les facteurs et les indicateurs liés à la durabilité. Certaines parties prenantes veulent obtenir davantage de données, d’analyses et de formation pour donner du poids à leurs opinions. Un cadre et un processus à toute épreuve qui tient compte de différents points de vue sont les fondements d’une bonne gouvernance. Une politique d’investissement durable bien définie traduit la diligence d’un détenteur d’actifs, exprime son engagement à l’égard d’une gestion prudente des actifs dans une perspective à long terme et établit la transparence et la confiance envers les parties prenantes.
Il peut être difficile de comprendre l’« ensemble » des conséquences d’une stratégie ESG. Grâce aux conseils de l’équipe de spécialistes en investissement durable de Mercer, la situation globale peut alors être plus facilement gérable.

Qu’est-ce qui préoccupe les promoteurs de régimes PD?

L’intégration des facteurs ESG dans un régime PD est l’une des grandes priorités que nous avons mises de l’avant dans notre récent sondage.

Quelles seront les grandes priorités des promoteurs au cours des prochaines années? L’une d’entre elles est sortie du lot : la réduction des risques. En fait, 46 % des répondants ont déclaré qu’il s’agissait de leur priorité absolue, suivie de l’utilisation de l’excédent (32 %) et de l’amélioration des processus de gouvernance (20 %)1.

Ces réponses démontrent à quel point une démarche ESG globale peut appuyer d’autres aspects de la gestion du régime. La prise en compte des risques climatiques et le renforcement de la gouvernance d’un régime vont de pair, contribuant ainsi à la stabilité du régime à long terme. 

Vous en saurez plus dans notre sondage Façonner l’avenir auprès de promoteurs de régimes PD.

Mercer est là pour vous

Nous aidons les organisations avant-gardistes à adopter des changements positifs, même lorsqu’elles ne savent pas par où commencer. Comme investisseur, vous devez évaluer l’intégration des facteurs ESG dans votre cadre de placement actuel et leur surveillance au fil du temps.

En collaborant avec Mercer, vous obtenez non seulement les connaissances et les compétences techniques de nos conseillers, mais aussi des ressources à l’échelle mondiale. Ce réseau est au cœur de la conception d’outils et de solutions qui renforcent tous les aspects de votre stratégie ESG.

Outils

  • Outil d’évaluation totale de l’investissement responsable (outil RITE)

    Une approche axée sur l’évaluation totale de l’investissement responsable

    Dans le cadre de notre approche axée sur l’évaluation totale de l’investissement responsable, nous analysons votre portefeuille selon chaque étape du parcours vers l’investissement durable de Mercer (les convictions, la politique, le processus et la constitution du portefeuille) à des fins de comparaison avec vos pairs. Cet outil peut également faire un suivi de votre évolution au fil du temps.

  • Cadre de transition pour la réduction des émissions

    Notre cadre de transition détermine vos niveaux de référence d’émissions actuels, tout en évaluant les possibilités de réduction des émissions, de fixer des cibles et d’élaborer un plan de mise en œuvre qui peut être intégré à votre stratégie et à votre portefeuille.

  • Parcours vers l’investissement durable

    En commençant par vos convictions organisationnelles et en voyant comment elles peuvent se fondre dans les politiques, les processus et, en fin de compte, dans votre portefeuille, nous élaborons une voie adaptée à votre organisation qui garantit que vos objectifs ESG sont à la fois atteignables et percutants. 

Pour en savoir plus sur nos solutions, nos outils et l’amélioration de la résilience de votre portefeuille.

 

 

1 Sondage Mercer mené du 1er au 30 juin 2023.

Communiquez avec notre équipe en investissement durable de Mercer. 

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