Mercer CFA Institute Global Pension Index 2024
Een analyse en rangschikking van 48 pensioenstelsels over de hele wereld
Nederland blijft op nummer 1
De Mercer CFA Institute Global Pension Index vergelijkt 48 pensioenstelsels wereldwijd en laat zien welke uitdagingen en kansen er zijn. Vietnam is dit jaar toegevoegd. We hebben nieuwe gegevens van de OESO en andere internationale organisaties gebruikt en enkele nieuwe vragen aan de integriteitssubindex toegevoegd.
De index bestaat uit drie subindexen, namelijk adequaatheid, duurzaamheid en integriteit, waarmee elk pensioenstelsel wordt gemeten aan de hand van meer dan 50 indicatoren. Dit jaar zijn de pensioenstelsels met een A-beoordeling: Nederland, IJsland, Denemarken en Israël.
Elk jaar nemen we een speciaal hoofdstuk op dat ingaat op een actueel onderwerp binnen de pensioenwereld. Dit jaar kijken we naar hoe we deelnemers met een beschikbare premieregeling kunnen helpen om de beste pensioenresultaten te behalen. Download het rapport hieronder om meer te weten te komen over de analyse en uw pensioenstelsel.
De best beoordeelde pensioenstelsels van dit jaar
Nederland
Index: 84.8
Beoordeling: A
IJsland
Index: 83.4
Beoordeling: A
Denemarken
Index: 81.6
Beoordeling: A
Top drie beoordeelde systemen voor elke subindex
-
Geschiktheid
Hoeveel krijg je?
1. Nederland
2. Frankrijk
3. Uruguay -
Duurzaamheid
Kan het pensioenstelsel blijven leveren?
1. IJsland
2. Denemarken
3. Israël -
Integriteit
Is het pensioenstelsel betrouwbaar?
1. Finland
2. Noorwegen
3. Hongkong SAR
DC-regelingen kunnen zowel flexibel als verwarrend zijn voor gepensioneerden, en eindresultaat voor de individuele gepensioneerde is vaak niet zo goed als het zou moeten zijn.
Hoofdauteur, actuaris en senior partner, Mercer
Algemene beoordeling voor elk pensioenstelsel
- China [56.5] ▲
- Hongkong SAR [63.9] ▼
- India [44.0] ▼
- Indonesië [50.2] ▼
- Japan [54.9] ▼
- Korea (Zuid) [52.2] ▲
- Maleisië [56.3] ▲
- Filipijnen [45.8] ▲
- Singapore [78.7] ▲
- Taiwan [53.7] ▲
- Thailand [50.0] ▲
- Vietnam [54,5]
- Oostenrijk [53.4] ▲
- België [68.6]
- Kroatië [67.2] ▲
- Denemarken [81.6] ▲
- Finland [75.9] ▼
- Frankrijk [68.0] ▲
- Duitsland [67.3] ▲
- IJsland [83.4] ▼
- Ierland [68.1] ▼
- Italië [55.4] ▼
- Nederland [84.8] ▼
- Noorwegen [75.2] ▲
- Polen [56.8] ▼
- Portugal [66.9] ▼
- Spanje [63.3] ▲
- Zweden [74.3] ▲
- Zwitserland [71.5] ▼
- Verenigd Koninkrijk [71.6] ▼
- Botswana [55.4] ▲
- Israël [80.2] ▼
- Kazachstan [64.0] ▼
- Saoedi-Arabië [60.5] ▲
- Zuid-Afrika [49.6] ▼
- Türkiye [48.3] ▲
- Verenigde Arabische Emiraten [64.8] ▲
- Argentinië [45.5] ▲
- Brazilië [55.8] ▲
- Chili [74.9] ▲
- Colombia [63.0] ▲
- Mexico [68.5] ▲
- Peru [54.7] ▼
- Uruguay [68,9]
- Australië [76.7] ▼
- Nieuw-Zeeland [68.7] ▲
- Canada [68.4] ▼
- Verenigde Staten van Amerika [60.4] ▼
Speciaal hoofdstuk:
Het helpen van deelnemers met beschikbare premieregelingen om de beste pensioenresultaten te behalen
De overgang van traditionele pensioenplannen naar beschikbare-premiestelsels gebeurt wereldwijd met verschillende snelheden en kan vaak tientallen jaren duren.
Volgens de OESO had meer dan 50% van de pensioenactiva te maken met (beroeps) DC-regelingen of persoonlijke regelingen. Normaal gesproken ontvangen DC-leden echter geen inkomen uit hun DC-pensioenregeling, wat heel anders is dan de traditionele DB-pensioenregelingen. Daarom is het van cruciaal belang dat beleid en principes worden ontwikkeld om ervoor te zorgen dat gepensioneerden uit deze DC-regelingen de beste pensioenresultaten behalen.
Dit hoofdstuk onderzoekt wat pensioenregelingen, werkgevers, beleidsmakers en andere betrokkenen kunnen doen om ervoor te zorgen dat DC-deelnemers de beste pensioenresultaten krijgen. Enkele van de belangrijkste overwegingen zijn:
- Pensioenregelingen moeten een cruciale rol spelen bij het ontwerpen van de beste pensioenproducten die inkomen bieden na pensionering.
- Er moet aandacht zijn voor het bieden van een regelmatig inkomen tijdens de pensioenjaren (niet alleen een eenmalig bedrag).
- Flexibiliteit in de geboden arbeidsvoorwaarden, inclusief een combinatie van inkomen en toegang tot eenmalige bedragen.
- Cognitieve achteruitgang in de latere levensjaren moet worden erkend.
- Er moet bescherming zijn tegen toekomstige risico's zoals inflatie, marktverliezen en een lange levensduur.
- Bied begeleiding en advies aan gepensioneerden over de beste aanpak voor hen.
De voortdurende verschuiving naar beschikbare-premiestelsels brengt nieuwe financiële planningsuitdagingen met zich mee, die volledig op de schouders van de toekomstige gepensioneerden rusten.
CFA, president en CEO, CFA Institute
Maak kennis met onze hoofdauteur en bijdragers
Lees en accepteer de onderstaande voorwaarden en juridische kennisgevingen voordat u deze pagina opent.
U staat op het punt een website te bezoeken die bedoeld is voor, institutionele beleggers en de informatie in dit document is niet bedoeld voor beleggers die geen gekwalificeerde kopers zijn zoals gedefinieerd in de Amerikaanse Investment Company Act van 1940. Informatie over strategieën van Mercer wordt uitsluitend verstrekt voor informatieve doeleinden en vormt geen aanbod tot en mag niet worden opgevat als een aanbod tot verkoop of een uitnodiging of verzoek tot het kopen van effecten, of een aanbod, uitnodiging of verzoek met betrekking tot specifieke producten of de beleggingsbeheerdiensten van Mercer, of een aanbod of uitnodiging om een portfoliobeheermandaat met Mercer aan te gaan.
Mercer doet geen uitspraken en er mag niet van worden uitgegaan dat de beleggingsprestaties uit het verleden een indicatie zijn van toekomstige resultaten. Bovendien is er, waar er winstpotentieel is, ook de mogelijkheid van verlies. Als iemand deze algemene voorwaarden niet kan accepteren, mag hij/zij niet verdergaan. Mercer behoudt zich het recht voor om de toegang tot de pagina(’s) op deze website zonder voorafgaande kennisgeving op enig moment op te schorten of in te trekken en aanvaardt geen aansprakelijkheid als deze pagina’s om welke reden dan ook op enig moment of gedurende welke periode dan ook niet beschikbaar zijn.