Rozwiązania inwestycyjne i OCIO dla firm ubezpieczeniowych

Oferujemy rozwiązania inwestycyjne dla firm ubezpieczeniowych różnej wielkości na całym świecie. Nasze badania, porady, narzędzia i możliwości wdrożeniowe mają na celu pomóc Ci przekształcić Twój program inwestycyjny w strategiczny wyróżnik. Skorzystaj z naszych badań, aby podejmować decyzje lub współpracować z nami w celu opracowania i realizacji strategii inwestycyjnej, w tym integracji alternatyw i zrównoważonych inwestycji.

Skuteczne zarządzanie portfelem dla firm ubezpieczeniowych

Zmienne stopy procentowe, zmienne składki za ryzyko i rosnąca inflacja to niektóre z problemów, które zwiększają złożoność portfeli inwestycyjnych. Dlatego wielu ubezpieczycieli szuka lepszych sposobów na optymalizację swoich inwestycji, zwiększenie dochodów, zwiększenie nadwyżki i prawidłowe dopasowanie ryzyka.

Wierzymy, że dzięki odpowiedniej wiedzy i strukturze, wydajnej działalności operacyjnej, efektywnej realizacji i niższym kosztom1 program inwestycyjny firmy ubezpieczeniowej może zwiększyć wartość przedsiębiorstwa i zapewnić przewagę konkurencyjną.

Nasza rola wykracza poza dążenie do po prostu pokonania punktu odniesienia, ale współpraca z naszymi klientami w celu dostosowania rozwiązań inwestycyjnych w celu uzyskania większej wartości z portfela inwestycyjnego poprzez pomysły inwestycyjne związane z ubezpieczeniem, ulepszoną implementację, wsparcie operacyjne i dostosowanie Twojego portfela do konkretnych wymagań geograficznych, regulacyjnych, agencji ratingowych, odpowiedzialności i płynności.

Pięć typowych wyzwań inwestycyjnych stojących przed ubezpieczycielami

Każda firma ubezpieczeniowa i strategia inwestycyjna są unikalne, jednak według naszego doświadczenia istnieje pięć typowych wyzwań. Możemy pomóc Ci sprostać tym wyzwaniom, wykorzystując naszą głęboką wiedzę specjalistyczną we wszystkich klasach aktywów, naszą globalną skalę, obszerne badania menedżerskie i dedykowany zespół ekspertów ubezpieczeniowych.

Włączenie zrównoważonego rozwoju do portfeli ubezpieczycieli

Branża ubezpieczeniowa podejmuje działania w zakresie kwestii środowiskowych, społecznych i ładu korporacyjnego (ESG) poprzez przedsięwzięcia, takie jak prace Programu Ochrony Środowiska ONZ nad Zasadami Zrównoważonego Ubezpieczenia. Interesariusze wewnętrzni i zewnętrzni zwiększają kontrolę kwestii ESG.

Niezależnie od tego, czy koncentrujesz się na zarządzaniu ryzykiem, zgodności z przepisami, czy identyfikowaniu potencjalnych możliwości inwestycyjnych, musisz wziąć pod uwagę kwestie zrównoważonego rozwoju. Na przykład zmiany klimatyczne stwarzają znaczne ryzyko dla właścicieli aktywów różnej wielkości na całym świecie. Zapewniamy szereg narzędzi, które mogą pomóc w zrozumieniu potencjalnych skutków, porównaniu z innymi firmami i wdrożeniu zmian.

Chociaż ten problem jest złożony i trudny, istnieją znaczące możliwości wzrostu i dochodów w zrównoważonych inwestycjach. Współpracowaliśmy z dużymi ubezpieczycielami, aby stworzyć kompletne, zrównoważone rozwiązanie, które łączy cele poszukiwania zwrotów finansowych z uznaniem ryzyka w zmieniającej się gospodarce. Niektóre ze strategii inwestycyjnych obejmują: ułatwianie infrastruktury zasilania odnawialnego i energooszczędnych budynków, finansowanie innowacyjnych ekologicznych technologii oraz rozwiązywanie kluczowych problemów społecznych, takich jak nierówności. Oferujemy różnorodne zrównoważone rozwiązania inwestycyjne dla ubezpieczycieli.

Pozyskiwanie nowych pomysłów i innowacji poprzez alternatywne klasy aktywów

Jeśli szukasz większej dywersyfikacji i wyższych zwrotów, klasy aktywów na rynku prywatnym, takie jak infrastruktura, nieruchomości i dług prywatny, mogą odgrywać większą rolę w Twoim portfelu. Zadłużenie prywatne staje się coraz bardziej podstawową alokacją dla ubezpieczycieli, wspieraną przez klasy aktywów, takie jak średnie pożyczki rynkowe, kredyty ustrukturyzowane i finanse specjalistyczne.

Zrozumienie tych klas aktywów i sposobu, w jaki mogą one zaspokoić Twoje potrzeby, wymaga specjalistycznej wiedzy, możliwości wyboru kierownika, dostępu i skali, aby były skuteczne. W przypadku mniejszych ubezpieczycieli możliwość łączenia aktywów z innymi inwestorami instytucjonalnymi za pomocą naszych rozwiązań inwestycyjnych może otworzyć nowe rynki inwestycyjne w przystępnej cenie. Nasi specjaliści na całym świecie pozyskują i wdrażają alternatywne rozwiązania inwestycyjne dla naszych klientów.

Skontaktuj się ze specjalistą

Często zadawane pytania dotyczące zarządzania portfelem firm ubezpieczeniowych

Jak pomogliśmy dużemu ubezpieczycielowi dostosować jego model operacyjny portfolio

Problem:

Globalny ubezpieczyciel morski musiał dostosować się do nowego modelu operacyjnego. Proces ten podkreślił ograniczone zasoby wewnętrzne firmy oraz niemożność realizacji i sprawnego dostosowania strategii inwestycyjnej.

Zespół wewnętrzny chciał zachować kontrolę nad wyborem kierowników, ale także zbadać nowe możliwości inwestycyjne, które pozwolą uzyskać rentowność, w tym wejść na rynki prywatne.

Rozwiązanie:

Rozpoczęliśmy współpracę z ubezpieczycielem w charakterze doradczym, zanim przeszliśmy do wdrożonej relacji konsultingowej i uznaniowej delegowanej alokacji aktywów. Ubezpieczyciel był w stanie zatrzymać istniejących menedżerów funduszy, jednocześnie rozszerzając i dywersyfikując się z menedżerami, którym pomagaliśmy.

Wprowadziliśmy szczegółowe dane i analizę ryzyka, które umożliwiły ubezpieczycielowi poprawę jego struktury zarządzania. Pomogło to również w uproszczeniu i usprawnieniu modelu operacyjnego firmy w wielu jednostkach grupy i zmniejszeniu kosztów.

Rozwiązania inwestycyjne na miarę Twoich potrzeb

  • Wdrożenie i OCIO

    Możemy pomóc w zdefiniowaniu, opracowaniu i wdrożeniu strategii inwestycyjnej, zajmując się takimi obszarami jak zarządzanie, ryzyko, zrównoważony rozwój i dywersyfikacja. Dopasowujemy nasze usługi do Twoich potrzeb i pomagamy Ci osiągnąć Twoje cele inwestycyjne.

  • Zrównoważone inwestycje 

    Pomagamy zbudować zrównoważoną strategię inwestycyjną, która integruje czynniki środowiskowe, społeczne i związane z ładem korporacyjnym (ESG), różnorodnością, równością i integracją (DEI) oraz szuka optymalnego połączenia pozytywnych zmian i korzystnych stóp zwrotu..

  • Inwestycje alternatywne

    Wykorzystując nasze istniejące relacje z wieloma podmiotami zarządzającymi aktywami na całym świecie, możemy pomóc Ci zidentyfikować i pozyskać nowe strategie inwestycyjne, możliwości, pomysły i innowacje na rynkach prywatnych i w funduszach hedgingowych. 

  • Badania strategiczne 

    Zostań członkiem MercerInsight® Społeczność dziś uzyskać dostęp do badań strategicznych od setek liderów myśli na całym świecie, w tym Mercer i wydawców zewnętrznych. Dołączenie jest bezpłatne i łatwe.

  • Badania dotyczące zarządzających aktywami 

    Subskrybując MercerInsight®, sojuszu z eVestment, możesz uzyskać dostęp do danych, analiz i naszych przyszłościowych badań dotyczących zarządzających aktywami i tysięcy strategii inwestycyjnych zarówno na rynkach publicznych, jak i prywatnych. 

  • Zarządzanie ryzykiem inwestycyjnym

    Zespół Mercer Sentinel pomaga w przeprowadzaniu analiz due diligence i ograniczaniu ryzyka operacyjnego w całym portfelu i w zakresie różnych strategii. Oceniamy podmioty zarządzające aktywami, depozytariuszy i innych dostawców usług, aby pomóc w realizacji celów w zakresie zarządzania.

Wykorzystaj naszą szerokość i głębię

17,5 t USD

17,5 biliona USD w globalnych aktywach objętych doradztwem1

617 mld USD

617 mld USD w zarządzanych aktywach globalnych2

11K tys.+

Ponad 11 000 strategii inwestycyjnych3

1 30 czerwca 2024 r .Zgłoszone tutaj dane dotyczące aktywów objętych doradztwem (Dane AUA) obejmują zagregowane aktywa objęte doradztwem dla Mercer Investments LLC [i jej spółek stowarzyszonych na całym świecie (Mercer)]. Dane AUA pochodzą z różnych źródeł, w tym m.in. od zewnętrznych depozytariuszy lub menedżerów inwestycyjnych, dokumentacji regulacyjnej i danych zgłaszanych przez klientów. Firma Mercer nie weryfikowała niezależnie danych pochodzących od osób trzecich w procesie opracowywania Danych AUA. Tam, gdzie jest to możliwe, dane AUA są dostarczane według wskazanej daty (Data raportu). W zakresie, w jakim informacje nie były dostępne od Daty Zgłoszeń; informacje od daty najbliższej w czasie do Daty Zgłoszeń, która może przypadać na datę mniej lub bardziej aktualną w czasie niż Data Zgłoszeń, zostały uwzględnione w Danych AUA. Dane AUA obejmują aktywa klientów, którzy zaangażowali firmę Mercer do udzielania bieżących porad. Global AUA obejmuje klientów, którzy zaangażowali firmę Mercer do świadczenia usług opartych na projektach w dowolnym momencie w ciągu 12-miesięcznego okresu kończącego się Dniem Sprawozdawczości, a także aktywa klientów, którzy subskrybują bazę danych Mercer Manager Research dostarczoną za pośrednictwem platformy MercerInsight® na dzień Daty Sprawozdawczości.

2 Zgłoszone  tutaj dane dotyczące aktywów podlegających zarządzaniu (Dane AUM) obejmują zagregowane aktywa, dla których Mercer Investments LLC [i jej globalne podmioty stowarzyszone] zapewniają uznaniowe usługi zarządzania inwestycjami we wskazanych terminach. W odniesieniu do niektórych funduszy prywatnych opartych na zobowiązaniach zarządzanych przez Mercer Investments LLC lub jej globalne podmioty stowarzyszone, dane AUM obejmują zaangażowany, ale nieuwzględniony kapitał, który może być również odzwierciedlony w aktywach klientów zarządzanych w inny sposób przez Mercer Investments LLC lub jej globalne podmioty stowarzyszone. Zgłoszone tutaj dane AUM mogą różnić się od aktywów regulacyjnych podlegających zarządzaniu zgłoszonych w formularzu ADV dla Mercer Investments. W przypadku zarządzanych aktywów regulacyjnych należy zapoznać się z formularzem ADV dla Mercer Investments, który jest dostępny na żądanie, kontaktując się z działem ds. zgodności z przepisami Mercer Investments 99 High Street, Boston, MA 02110.

3 30 września 2024 r.

Powiązane informacje

Skontaktuj się z naszym zespołem ds. inwestycji w ubezpieczenia

Nasi specjaliści są gotowi pomóc Ci w zarządzaniu portfelem inwestycyjnym, jego rozszerzaniu, ulepszaniu lub dostosowywaniu.

Zobacz nasze ważne informacje

  1. Opłaty i oszczędności nie są gwarantowane
  2. Mercer nie może zagwarantować dostępu do możliwości. Dostęp do danych zależy od decyzji menedżera ds. inwestycji.
  3. Mercer nie udziela porad prawnych. Przed podjęciem jakichkolwiek decyzji o konsekwencjach prawnych należy skontaktować się z prawnikiem.