Rozwiązania emerytalne o zdefiniowanych świadczeniach pomagające zmniejszyć ryzyko i osiągnąć lepsze rezultaty
Główne cele emerytur o zdefiniowanych świadczeniach
-
Zapewnienie pozytywnych rezultatów emerytalnych
Zarządzanie strategią planów DB nie jest łatwym zadaniem. Dążąc do zapewnienia lepszych zwrotów, należy potrafić zidentyfikować i wykorzystać możliwości, które pomogą spełnić długoterminowe wymagania w zakresie finansowania, rozwiązując przy tym wyzwania takie jak zrównoważony charakter, długowieczność, zmienność stóp procentowych i presja regulacyjna. -
Ograniczenie narażenia planu na ryzyko
Ogólnie rzecz biorąc, ważne jest, aby programy typu DB pozwalały zarządzać ryzykiem przyszłego niedofinansowania i podejmować kroki w celu zapewnienia odpowiedniego zabezpieczenia świadczeń dla członków. Aby ułatwić zarządzanie tą niepewnością, powiernicy funduszy mogą rozważyć szereg praktycznych rozwiązań takich jak strategie inwestycyjne, zabezpieczenie, transfer ryzyka, zaoferowanie uczestnikom opcji i organizowanie wsparcia finansowego.
Jak rozwiązać typowe problemy związane z emeryturami o zdefiniowanych świadczeniach
Istnieje szereg strategii zależnych od apetytu na ryzyko i celów, które można rozważyć w celu zarządzania ryzykiem emerytalnym. Można przyjąć strategię, która zmniejsza narażenie na ryzyko związane z wahaniami na rynkach, bądź taką, która umożliwia szybkie reagowanie, aby na przykład wykorzystać dynamiczne zmiany na rynku.
Apetyt na ryzyko powinien być dostosowany do ogólnych celów finansowania oraz umożliwiać zbadanie korzyści płynących z opcji obniżenia ryzyka (w tym wykup wewnętrzny lub zewnętrzny), inwestycji opartych na zobowiązaniach oraz modelowania zobowiązań aktywów.
Nasi konsultanci ds. ryzyka emerytalnego mogą pomóc w ustaleniu ścieżek i poziomów ryzyka oraz zintegrować zarządzanie ryzykiem z poprawą finansowania, inwestycjami opartymi na zobowiązaniach (LDI), modelowaniem odpowiedzialności za aktywa, konstrukcją portfela, opcjami dla członków oraz opcjami transferu ryzyka takimi jak wykupienie.
Zmiany w regulacjach, prawodawstwie, niepewność polityczna i zmienność rynkowa skłaniają inwestorów do poszukiwania szerszego zakresu możliwości w ramach bilansu emerytalnego w celu odkrycia potencjału w zakresie zwrotu lub zarządzania ryzykiem.
Wiele spośród osób zarządzających aktywami i strategiami inwestycyjnymi ma obecnie większą świadomość szerszego kontekstu społecznego i uwzględnia cele zrównoważonego rozwoju. Aby wdrożyć strategię inwestycyjną, która odzwierciedla Twoje długoterminowe zobowiązania i cele, musisz być w stanie zidentyfikować i opracować odpowiednią strategiczną alokację aktywów i portfel zarządzających aktywami, aby spełnić potrzeby.
Możemy pomóc Ci w przeanalizowaniu szerokiego zakresu klas aktywów i czynników wpływających na rynek / zwrot z inwestycji, aby stworzyć plan strategiczny, który naszym zdaniem będzie optymalny, oraz który pomoże zrealizować cele wzrostu Twojego planu przy zachowaniu odpowiedniego profilu ryzyka.
Wymagania aktuarialne będą obejmować regularną wycenę, monitorowanie pozycji finansowania, prognozowanie budżetu i wymogi w zakresie zgodności. Może to obejmować koordynowanie wielu planów w różnych lokalizacjach lub spełnianie wymagań lokalnych. Konieczne może być przeanalizowanie projektu planu emerytalnego w celu uwzględnienia zmian w przepisach, odzwierciedlenia wpływu transakcji korporacyjnych, a nawet potencjalnego rozwiązania planu.
Mamy na całym świecie wielu aktuariuszy i analityków z uprawnieniami, którzy mogą pomóc w spełnieniu wymagań aktuarialnych. Aby dowiedzieć się więcej o usługach aktuarialnych w Twojej jurysdykcji, skontaktuj się z nami .
Dostęp do zewnętrznych kompetencji i zasobów może pomóc w zmniejszeniu obciążenia administracyjnego planów emerytalnych. Możemy pomóc Ci zmniejszyć ograniczenia zasobów oraz zarządzać złożonością planu i ryzykiem związanym ze zgodnością, niezależnie od tego, czy Twój plan jest otwarty czy zamknięty, narastający czy zamrożony.
Nasze usługi obejmują zakres od współzarządzania do pełnego outsourcingu oraz obejmują tymczasową pomoc w okresach krytycznych zmian biznesowych lub personalnych.
Szeroki zakres rozwiązań na każdym etapie realizacji programu określonych świadczeń
-
Mercer Pension Risk Exchange
Rynek internetowy dla organizacji i powierników rozważających masowe transakcje polis emerytalnych. Giełda zapewnia bezpośredni dostęp do aktualnych wycen ubezpieczycieli i pokazuje koszt transakcji planów emerytalnych w odniesieniu do finansowania systemu i wskaźników księgowych.
Skontaktuj się z nami, aby dowiedzieć się więcej. -
Rozwiązanie dynamicznej eliminacji ryzyka firmy Mercer
Rozwiązanie to zapewnia ramy do zdefiniowania docelowego celu wraz z planem działania, który pozwoli go osiągnąć dzięki wykorzystaniu naszego doświadczenia w dziedzinie zarządzania ryzykiem oraz wiedzy operacyjnej. Plan działania pomaga reagować na warunki rynkowe i kontynuować pracę na rzecz pożądanego wyniku.
Skontaktuj się z nami, aby dowiedzieć się więcej. -
Wdrożenie i OCIO
Możemy pomóc w zdefiniowaniu, opracowaniu i wdrożeniu strategii inwestycyjnej, zajmując się takimi obszarami jak zarządzanie, ryzyko, zrównoważony rozwój i dywersyfikacja. Dopasowujemy nasze usługi do Twoich potrzeb i pomagamy Ci osiągnąć Twoje cele inwestycyjne. -
Pulpit nawigacyjny emerytur o zdefiniowanych świadczeniach (DB)
Jest to interaktywne narzędzie internetowe, które zapewnia przegląd kluczowych statystyk ze wszystkich globalnych planów o zdefiniowanych świadczeniach takich jak strategie inwestycyjne, pozycje finansowania, przewidywane przepływy pieniężne oraz wartość narażona na ryzyko. Można je dostosować, aby uściślić dane planu do określonych poziomów oraz umożliwić użytkownikom ocenę hipotetycznych scenariuszy.
Skontaktuj się z nami, aby dowiedzieć się więcej. -
Zrównoważone inwestycje
Pomagamy w budowaniu zrównoważonej strategii inwestycyjnej, która uwzględnia integrację aspektu środowiskowego, społecznego i związanego z zarządzaniem (ESG) oraz czynniki różnorodności, równości i integracji (DEI) i dąży do optymalnej kombinacji pozytywnych zmian i korzystnych stop zwrotu. -
Badania dotyczące zarządzających aktywami
Subskrybując MercerInsight ®, możesz uzyskać dostęp do danych, analiz i naszych przyszłych badań na temat zarządzających aktywami oraz tysięcy strategii inwestycyjnych na rynkach publicznych i prywatnych.
Przedstawiamy kilkoro członków naszego zespołu
Wszystko znajdziesz tutaj: MercerInsight® Community
Skontaktuj się z ekspertem ds. emerytur już dziś
Zapoznaj się z naszymi ważnymi uwagami
1 Inwestowanie w ESG odnosi się do czynników środowiskowych, społecznych i ładu korporacyjnego, które mogą mieć istotny wpływ na wyniki finansowe i dlatego też są brane pod uwagę, wraz z innymi wskaźnikami ekonomicznymi i finansowymi, przy ocenie ryzyka i potencjału zwrotu inwestycji. Inwestowanie tematyczne polega na inwestowaniu z myślą o celu, przynajmniej częściowo, wywieraniu wpływu w odniesieniu do kwestii środowiskowych, społecznych lub związane z zarządzaniem, generując przy tym zysk lub ograniczając ryzyko. Jak zawsze, decyzja o zainwestowaniu w opcje związane z zagadnieniem ESG, podobnie jak wszystkie opcje, musi być podjęta w oparciu o rozważną procedurę, której celem jest wspieranie interesów finansowych programu i jego uczestników.
Prosimy o przeczytanie i przyjęcie poniższych warunków i informacji prawnych przed wejściem na stronę.
Zamierzasz wejść na stronę internetową przeznaczoną dla doświadczonych inwestorów instytucjonalnych. Informacje na niej podane nie są przeznaczone dla inwestorów, którzy nie są wykwalifikowanymi nabywcami zgodnie z definicją zawartą w amerykańskiej ustawie o spółkach inwestycyjnych z 1940 r. Informacje na temat strategii firmy Mercer podano wyłącznie w celach poglądowych. Nie należy ich traktować ani interpretować jako oferty sprzedaży, zachęty do zakupu papierów wartościowych ani jako oferty, zaproszenia lub zachęty do nabycia konkretnych produktów lub usług firmy Mercer związanych z zarządzaniem inwestycyjnym. Przedmiotowe informacje nie stanowią też oferty ani zaproszenia do zawarcia jakiejkolwiek umowy w zakresie zarządzania finansami z firmą Mercer.
Mercer nie daje żadnych gwarancji i nie należy zakładać, że wcześniejsze wyniki inwestycyjne są wiarygodnym prognostykiem dobrych rezultatów w przyszłości. Trzeba również pamiętać, że wszędzie tam, gdzie istnieje potencjał zysku, pojawia się też możliwość straty. Osoby, które nie mogą zaakceptować niniejszych warunków, nie powinny korzystać z naszej witryny. Firma Mercer zastrzega sobie prawo do zawieszenia lub wycofania dostępu do dowolnej strony znajdującej się na niniejszej witrynie w dowolnym momencie i bez powiadomienia. Firma Mercer nie ponosi odpowiedzialności za brak dostępu do którejkolwiek ze stron bez względu na czas i okres trwania takiej niedostępności.